2014年理财规划师二级考试辅导资料：《理论知识》（三十七)

　　·理财规划中的投资规划

　　·投资规划的流程

　　·投资组合与风险分散

　　·投资策略与资产配置

　　第一部分 理财规划中的投资规划

　　投资在理财规划中的地位

　　·投资规划是实现多项财务目标的重要手段

　　·投资几乎是资产增值的唯一财务手段

　　·投资对于理财规划师是最大的挑战

　　建立正确的投资观念

　　·长期的观念：要长期投资

　　·投资的观念：要投资，非投机

　　·成本的观念：避免频繁交易

　　·尊重市场的观念：不要轻言战胜市场

　　·正确的投资观念是任何投资规划的起点。

　　·投资的本质不是单纯追求收益，而是追求四个维度的完美结合!

　　市场波动与投资期限

　　思想准备

　　·基于合理的预期

　　·基于历史经验

　　·基于合理参照——国际经验

　　·基于脆弱的心理——纪律的重要性理财规划师