2014年理财规划师二级考试辅导资料:《理论知识》(四十二)
2014年理财规划师二级考试辅导资料:《理论知识》(四十二)理财规划师
【网络综合-2014年理财规划师二级考试辅导资料:《理论知识》(四十二)】:
理财规划师
◆ 资本保留方法
·准备一份个人资产负债表
·估算生产收入的资本需求
·估算额外的资本需求
资本保留方法--例子
·王五,35岁,每年有40000元的收入,有丈夫和两个孩子(2岁和5岁)
·目标:即使她死亡,她的家庭每年有20000元的收入
·最后支出:10000元
·教育经费:100000元
·预期其他收入:每年12080元
资产 | 负债 | ||
公寓 | 150000 | 抵押贷款 | 125000 |
个人资产 | 400000 | 汽车贷款 | 3000 |
两辆汽车 | 18000 | 信用卡结余 | 2000 |
共同基金 | 55000 | 总额 | 135000 |
支票帐户 | 2000 | ||
个人及团体保险 | 180000 | ||
退休金死亡收益 | 15000 | ||
总额 | 460000 |
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